משה לוי 11 (בניין UMI)

ראשון לציון

054-6622227
פקס: 03-9416241

ניהול תזרים מזומנים אפקטיבי

ניהול תזרים מזומנים

ניהול תזרים מזומנים דורש זמן ומאמץ אולם הוא אחד הגורמים החשובים ביותר להצלחת העסק. כאשר תזרים המזומנים טוב וחיובי, יש את הכסף לשלם את ההתחייבויות, לקנות מלאי ולבצע השקעות בעסק. כאשר ישנו גירעון בתזרים המזומנים, העסק עלול להיקלע לקשיים פיננסיים ואף לפשיטת רגל, גם במקרים שהוא רווחי.

עקרונות ניהול אפקטיבי של תזרים מזומנים  :

  • מעקב מתמיד אחר ההוצאות וההכנסות – לצורך זיהוי מקורות התקבולים והשימושים בהם.
  • עריכת תחזית תזרים מזומנים – לצורך איתור בעיות פוטנציאליות בתזרים המזומנים ונקיטת צעדים מתאימים למניעתן.
  • בניית תקציב – לצורך עמידה ביעדי ההכנסות וההוצאות ומניעה ככל הניתן של הוצאות בלתי צפויות.
  • הגדרת מסגרת זמן לתשלום חשבונות – לצורך מניעת קנסות, עמלות וריבית פיגורים.
  • הגדרת יתרת מזומנים מינימלית –  לצורך בניית כרית ביטחון לשימוש במקרים של ירידה בהכנסות ו/או הוצאות בלתי צפויות.
  • יצירת תוכנית חירום – לצורך התמודדות עם מצבים בלתי צפויים כגון אובדן לקוח מרכזי ,תקלה במכונות , ירידה בפעילות/רווחיות העסק

עצות נוספות לניהול תזרים מזומנים אפקטיבי :

  • פתיחת חשבון בנק נפרד לעסק – מסייע בשמירת כספי העסק ובמעקב ובקרה.
  • שימוש בתוכנה לניהול תזרים מזומנים – מסייע בחיזוי ומעקב אחר ההכנסות, ההוצאות ותזרים המזומנים בצורה קלה ונוחה.
  • קבלת החלטות פיננסיות נבונות – לפני ביצוע הוצאה או השקעה חשוב לבדוק את ההשפעה הפיננסית שלה על העסק.
  • הימנעות ככל הניתן מהתחייבויות – אלה יכולות להוות מלכודת קטלנית עבור עסקים במיוחד בשל הסיכון באי יכולת להחזירן.
  • ערנות לשינויים בעסק – אם יש שינויים בהכנסות, הוצאות או בתזרים המזומנים, חובה לבצע התאמות בהתאם.

בשל החשיבות העצומה של ניהול תזרים המזומנים בעסק והשלכותיו על הצלחת העסק או כשלונו, מומלץ מאוד לקבל ייעוץ מרואה חשבון בעל ניסיון בייעוץ וניהול פיננסי. הוא בהחלט יכול לסייע בניהול ובשיפור תזרים המזומנים של העסק שלך.

אנו משתמשים בעוגיות כדי לשפר את חוויית הגלישה שלכם ולנתח שימוש באתר.
באמצעות המשך השימוש באתר, אתם מאשרים שימוש בעוגיות. לקריאה נוספת ראו
מדיניות פרטיות

Call Now Button